Base de connaissance

Le patrimoine, expliqué simplement

238 fiches pratiques issues de notre base de connaissance patrimoniale : assurance-vie, succession, immobilier, retraite, fiscalité, entreprise… Chaque fiche répond à une question concrète, avec les chiffres du millésime 2026, des graphiques et un quiz pour vérifier l'essentiel.

Nos cas clients — des questions réelles, décortiquées

Des situations telles qu'on nous les pose en rendez-vous, résolues pas à pas avec les chiffres du millésime 2026.

Cas clientMon PEE : combien verser et faut-il sortir mon argent ? Cas clientAV mal gérée : la garder ou racheter ? Cas clientAprès 70 ans : faut-il ouvrir plusieurs assurances-vie ? Cas clientPuis-je racheter mon assurance-vie après 70 ans ? Cas clientDonner la nue-propriété de mon contrat de capitalisation : je gagne quoi ? Cas clientCombien puis-je donner à mon enfant ou petit-enfant sans droits ? Cas clientDonner un bien à mes enfants : nue-propriété ou pleine propriété ? Cas clientLocation meublée : micro-BIC ou frais réels ? Cas clientPER ou assurance-vie : où verser pour ma retraite ? Cas clientVendre un bien démembré : qui paie la plus-value ? Cas clientTransmettre mon entreprise : combien coûte d'attendre ?

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Cas clients 11 fiches Entreprise & dirigeant 30 fiches Succession & transmission 25 fiches Immobilier 22 fiches Finance comportementale 21 fiches Produits structurés 20 fiches Placements financiers 16 fiches Famille & couple 15 fiches Retraite 14 fiches Fiscalité du patrimoine 12 fiches Prévoyance & protection sociale 12 fiches Fiscalité des revenus 11 fiches International & mobilité 10 fiches Assurance-vie 7 fiches Crédit & financement 7 fiches Méthodologie du conseil 5 fiches

Mettre votre situation à l'épreuve

Les fiches expliquent ; ces outils appliquent. Le même référentiel — 2 919 règles sourcées — confronté à votre situation, sans qu'aucune réponse ne soit générée par une IA.

Diagnostic des angles morts 12 questions, 2 minutes : ce que votre situation déclenche Le jeu des pièges Sauriez-vous les éviter ? Testez vos réflexes Événements de vie Décès, héritage, cession… les délais qui courent déjà Guides pratiques Checklists et courriers que nous remettons en rendez-vous Parcours d'objectif Transmettre, protéger, préparer : étape par étape La carte du patrimoine 229 compétences reliées — la vôtre s'allume Veille patrimoniale Ce qui change — pour votre situation, pas pour tout le monde Tous les outils interactifs Simulateurs, rétroplannings, diagnostic : le hub complet

Comment cette base est construite

Chaque fiche est générée depuis la base de connaissance patrimoniale structurée de Ploovers : 2 889 règles reliées à leurs sources officielles (Code général des impôts, BOFiP, Code des assurances…), des montants millésimés, des vérifications automatiques et une validation d'expertise. Votre conseiller reste le seul juge de ce qui s'applique à votre situation.

Découvrir notre méthode en détail

Mentions légales — usage privé uniquement. Les contenus de cette base de connaissance sont la propriété exclusive de Ploovers et sont mis à disposition pour un usage strictement privé et personnel. Toute reproduction, représentation, diffusion ou extraction, intégrale ou partielle, par quelque moyen que ce soit, sans autorisation écrite préalable de Ploovers, est interdite (art. L.122-4 du Code de la propriété intellectuelle ; protection du producteur de base de données, art. L.342-1 et suivants).

Ces contenus sont fournis à titre d'information générale (millésime 2026) : ils ne constituent ni un conseil personnalisé, ni une consultation juridique, fiscale ou patrimoniale, et ne remplacent pas les conseils d'un conseiller en gestion de patrimoine, d'un notaire ou d'un avocat, seuls à même d'apprécier votre situation particulière. Les règles et montants cités sont susceptibles d'évoluer avec la législation. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.