Notre offre
Construisez une épargne optimisée, flexible et plus résiliente à un coût plus juste
Mission de conseil
490€Nous vous accompagnons dans la structuration et l'optimisation de votre patrimoine, avec une méthode issue des standards institutionnels les plus avancés.
Echanger avec un conseillerCe que nous faisons
Analyse de vos placements — frais, rendement et risque réels
Définition fine de votre profil d'investisseur
Stratégie patrimoniale personnalisée, mono ou multi-enveloppes
Construction de votre allocation optimisée (frais, rendement/risque)
Ce que vous payez au total
Une tarification claire, en deux temps
490€ pour construire votre stratégie
0,5% à 0,8% / an si vous choisissez de la mettre en place avec nous
(mise en place complète - ouverture, transfert et allocation - et maintien de la cohérence de votre stratégie dans le temps)
Soit 1,2% à 1,7% / an tout compris, incluant :
- la structuration, la mise en place et le maintien de votre stratégie patrimoniale (Ploovers)
- les frais de supports d'investissement (assureur/banque, ETF, fonds)
A noter
Les frais liés aux supports d'investissement existent dans tous les produits d'épargne. Notre approche vise à les réduire au strict nécessaire, en privilégiant des actifs simples, liquides et peu chargés en frais (ETF notamment), et en évitant les produits structurellement coûteux.
Ce que vous obtenez
Une vision claire de votre situation patrimoniale
Une allocation unique, optimisée et pensée pour traverser les cycles
Une stratégie directement actionnable
Une vision concrète des trajectoires possibles de votre portefeuille
Une vue consolidée de vos investissements financiers, via un portail dédié
Ce qui fait la différence
Une fiscalité de sortie systématiquement intégrée
Une utilisation privilégiée des ETF, pour limiter les frais inutiles
Une discipline rigoureuse, fondée sur les mathématiques et les données réelles
Une transparence totale sur les coûts et les décisions
Quand faire appel à nous
Cette mission est particulièrement pertinente quand : — cochez ce qui vous ressemble
votre épargne devient significative,
vous préparez votre retraite,
vous souhaitez optimiser un PER ou une assurance vie,
vous avez accumulé plusieurs contrats sans cohérence globale,
vous voulez reprendre le contrôle après des conseils peu convaincants.
0/5
Cochez les situations qui vous ressemblent — le bon moment pour structurer se reconnaît vite.
Echanger avec un conseiller Analyser un placement existant
Analyse complète d'un PER ou d'une
assurance vie en quelques minutes
Situations à fort enjeu patrimonial
Certaines situations requièrent une ingénierie plus approfondie
- Structuration patrimoniale complexe (fiscalité avancée, arbitrages)
- Stratégie de transmission
- Analyse successorale avancée
- Cession d'entreprise ou de cabinet médical
- Revenus exceptionnels et héritage