Bilan patrimonial

Votre patrimoine, chiffré en direct

23 modules interactifs — épargne, fiscalité, immobilier, transmission, prévoyance — pour transformer votre situation en décisions concrètes, calculées sous vos yeux pendant la séance avec votre conseiller.

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À partir de 290 € TTC. Tarif définitif établi par votre conseiller à l'issue de l'appel découverte.

Cinq territoires, vingt-trois modules

Votre conseiller compose le bilan avec les modules pertinents pour votre situation — chaque module est adossé à un moteur de calcul vérifié, identique en séance et dans le rapport final.

Épargne & projection Le socle : comprendre, puis projeter Analyse de vos contrats, architecture patrimoniale, planification financière multi-scénarios, comparateur d'enveloppes. 4 modules → Fiscalité & revenus Payer le juste impôt Impôt du foyer, versement PER optimisé par tranche, crédits d'impôt famille, fiscalité des rachats d'assurance vie. 4 modules → Immobilier Acheter, louer, vendre : le vrai coût Plus-values et démembrement, location meublée micro ou réel, capacité d'emprunt, IFI et ses plafonnements. 4 modules → Transmission Transmettre plus, au bon moment Donations et rappel fiscal, démembrement, pacte Dutreil, clause bénéficiaire, planification, assurance vie après 70 ans. 7 modules → Prévoyance Protéger le foyer d'abord Couverture décès, invalidité et arrêt de travail des deux conjoints, assurance emprunteur, mandats et clauses. 4 modules →

Ce que le bilan trouve, concrètement

7 708 € d'impôt économisé dès la première année avec un versement PER optimisé (cas type d'un couple à deux revenus).

97 660 € de droits de transmission économisés en donnant la nue-propriété à 65 ans plutôt qu'en attendant.

166 949 € d'impôt latent neutralisé sur un prêt locatif meublé par une simple restructuration de l'assurance emprunteur.

590 000 € de trou de couverture révélé sur le conjoint au plus petit revenu d'un foyer type.

Exemples illustratifs issus de cas types, non contractuels — vos chiffres seront calculés sur votre situation réelle, en séance.

Honoraires indicatifs

Le tarif définitif est établi par votre conseiller à l'issue de l'appel découverte, selon votre situation.

Formule	Pour qui	Bilan initial TTC	Suivi annuel TTC
Bilan Simple	Une question ciblée — un territoire, quelques modules.	290 €	190 €
Bilan Avancé	Une situation à structurer — fiscalité et épargne, ou immobilier.	490 €	290 €
Bilan Complexe	Un patrimoine diversifié — plusieurs territoires, prévoyance incluse.	990 €	490 €
Bilan Très Complexe	Le tour complet — l'intégralité des 23 modules, dirigeant, transmission d'entreprise.	1 790 €	990 €

Tarifs indicatifs. Le suivi annuel met à jour l'ensemble de vos modules chaque année (lois de finances, évolutions de votre patrimoine). Situations spécifiques sur devis. Bénéficiez de conditions préférentielles avec votre abonnement Ploovers.

Construisons votre bilan

L'entretien découverte est sans engagement : nous identifions ensemble les modules qui comptent pour vous, et vous repartez déjà avec une première lecture de votre situation.

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Ces contenus sont fournis à titre d'information générale (millésime 2026) : ils ne constituent ni un conseil personnalisé, ni une consultation juridique, fiscale ou patrimoniale, et ne remplacent pas les conseils d'un conseiller en gestion de patrimoine, d'un notaire ou d'un avocat, seuls à même d'apprécier votre situation particulière. Les règles et montants cités sont susceptibles d'évoluer avec la législation. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.