Certificat BNP 100% Gold 2
ISIN FRBNPP07GLD4
Alpha net de frais
-0.86% sous-performance estimée annualisée vs benchmark, sur 180 mois de donnéesFrais courants
0.7% par anIndicateur de risque (SRI)
4/7 1 = faible, 7 = élevéL'analyse Ploovers — comparaison à un fonds équivalent
Certificat BNP 100% Gold 2
- ISIN : FRBNPP07GLD4
- Rentabilité annuelle moyenne : 6.6 %
- Volatilité 5 ans : 17 % (SRRI 6)
- Perte latente maximale : -38 %
Fonds équivalent : Xtrackers Physical Gold ETC (EUR)
- ISIN : DE000A1E0HR8
- Rentabilité annuelle moyenne : 7.6 %
- Volatilité 5 ans : 15 % (SRRI 6)
- Perte latente maximale : -36 %
- Frais : 0.25 %
- Code bourse : XAD5.MI
- Historiquement, le fonds Certificat BNP 100% Gold 2 a sous-performé de 0.86 % par an son fonds équivalent. Sur une période de 10 ans cela représente 1,677 € pour 10,000 € investi.
- Notre modèle explique 96 % du comportement du fonds. Ce chiffre très élevé (> 95%) nous permet d'avoir un niveau de certitude très élevé sur notre recommandation.
- Le niveau de levier du fonds de référence et du fonds de substitution sont similaires.
- L'analyse porte sur 180 mois.
Analyses complémentaires
Chargement des graphiques…
L'empreinte alpha du fonds
Plutôt qu'un chiffre unique, la forme complète : la distribution des alphas annuels observés sur des fenêtres glissantes d'un an (2020-01-01 to 2024-12-31). Plus la masse est à droite du zéro, plus le fonds a régulièrement battu ses indices, net de frais.
Indicateur statistique fondé sur des données historiques (régression multi-indices, fenêtres de 12 mois). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures ; ceci ne constitue pas un conseil en investissement. Méthodologie détaillée en bas de la page Fonds.
Et demain ? Là où notre moteur prédictif le classe
L'empreinte ci-dessus regarde le passé. Notre moteur prédictif, lui, estime pour chaque fonds la probabilité de faire mieux que le fonds médian sur les 12 prochains mois : pour celui-ci, 63 %. Sur cette base, il le classe 1177ᵉ sur 5 203 fonds analysés ce millésime (avril 2026) — dans le premier tiers.
Classement général — barre pleine = tête de classement.
Dans sa catégorie — les 2 fonds que notre algorithme compare au même indice (Xtrackers Physical Gold ETC (EUR)), sans classification manuelle : 2ᵉ sur 2.
Classement dans la catégorie.
Estimation statistique du moteur quantitatif Ploovers, revue chaque trimestre (prochaine révision : T4 2026). Ni une prévision garantie, ni un conseil personnalisé.
Pourquoi ce fonds est dans notre sélection
Ce fonds fait partie des supports retenus par Ploovers à l'issue de notre processus de sélection quantitative : analyse de la performance réelle nette de frais sur longue période, capacité à générer un alpha durable et comportement en période de stress de marché. Notre méthodologie est détaillée sur la page Méthodologie.
Notre analyse
Faut-il payer plus cher pour cette exposition à l'or ? Ce Certificat BNP propose l'or physique, mais avec 17% de volatilité (SRRI 6) et -38% de perte maximale.
Ses 0.75% de frais annuels sont trois fois supérieurs à l'ETF Xtrackers Physical Gold (0.25%), qui surperforme ce fonds de 0.93% par an. Le R² à 98% rend la comparaison incontestable.
Concrètement, sur 10 ans, vous perdez environ 1 919 € pour 10 000 € investis. Ce fonds est certes moins intéressant qu'un ETF physical gold mais c'est la seule option dans les contrats de la gamme Elite BNP Paribas Cardif.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Consultez le DIC.
Analyse validée par Marc Rousseau, conseiller Ploovers · 23 Juin 2026.
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Lancer l'analyse gratuiteInformation à caractère non publicitaire fournie à titre indicatif, ne constituant ni un conseil en investissement personnalisé, ni une recommandation, ni une incitation à investir. Les performances et estimations passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. L'alpha présenté est une estimation statistique nette de frais, calculée par Ploovers à partir de données de marché, susceptible d'évoluer. Avant toute décision, consultez le Document d'informations clés (DIC) du fonds et, le cas échéant, un conseiller. Ploovers (Qwant Alpha Capital & Solutions) est conseiller en investissement financier et courtier en assurance enregistré à l'ORIAS. Certaines séries temporelles peuvent faire l'objet d'une reconstruction partielle (augmentation de données) : les valeurs reconstruites estiment la performance qu'aurait eue le fonds s'il avait existé à partir de cette date, et ne constituent pas des performances réellement constatées.