Un accompagnement sur mesure
Construisez une stratégie claire, chiffrée et actionnable, à un coût annoncé dès le premier échange.
Étude patrimoniale
390€Nous analysons votre situation et construisons une stratégie complète, avec une méthode issue des standards institutionnels les plus avancés.
Échanger avec un conseillerCe que nous faisons
Cartographie complète de vos placements — frais, rendement et risque réels
Définition fine de votre profil d'investisseur
Stratégie personnalisée, mono ou multi-enveloppes
Construction de votre allocation optimisée (frais, rendement/risque)
Ce que vous payez au total
Une tarification claire, en deux temps
390€ pour construire votre stratégie
0,4% à 0,7% / an si vous choisissez de la mettre en place avec nous (mise en place complète et maintien de la cohérence de votre stratégie dans le temps)
Soit environ 1,1% à 1,4% / an tout compris, incluant :
- la structuration, la mise en place et le maintien de votre stratégie patrimoniale
- les frais de supports d'investissement (assureur/banque, ETF, fonds)
A noter
Des frais liés aux supports existent dans tous les produits d'épargne. Notre approche vise à les réduire au strict nécessaire, en privilégiant des actifs simples, liquides et peu chargés en frais.
Ce que vous obtenez
Une vision claire et chiffrée de votre situation patrimoniale
Une allocation unique, pensée pour traverser les cycles
Une stratégie directement actionnable
Une vision concrète des trajectoires possibles de votre portefeuille
Une vue consolidée de vos investissements, via un portail dédié
Ce qui fait la différence
Une fiscalité de sortie systématiquement intégrée
Une utilisation privilégiée des ETF, pour limiter les frais inutiles
Une discipline rigoureuse, fondée sur les mathématiques et les données réelles
Une transparence totale sur les coûts et les décisions
Quand faire appel à nous
Cette mission est particulièrement pertinente quand :
- votre épargne devient significative,
- vous préparez votre retraite,
- vous souhaitez optimiser un contrat existant,
- vous avez accumulé plusieurs contrats sans cohérence globale,
- vous voulez reprendre le contrôle après des conseils peu convaincants.
Analyse complète d'un contrat en quelques minutes
Situations à fort enjeu patrimonial
Certaines situations requièrent une ingénierie plus approfondie
- Structuration patrimoniale complexe (fiscalité avancée, arbitrages)
- Stratégie de transmission
- Analyse successorale avancée
- Cession d'entreprise ou de cabinet
- Revenus exceptionnels et héritage
Votre stratégie mérite mieux qu'une intuition
Un premier échange de 15 minutes suffit pour évaluer si notre accompagnement peut créer de la valeur dans votre situation.
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