Que se passerait-il si vous disparaissiez demain ? Qui recevrait quoi, combien de droits seraient dus, et que pourriez-vous changer dès aujourd'hui ? Le module rassemble sur une page l'analyse successorale complète établie avec votre conseiller : patrimoine transmis, droits, part réservée, héritiers et leviers.
Le patrimoine est reconstitué par grandes masses : résidence principale, autre immobilier, patrimoine professionnel, placements. L'assurance vie suit ses propres règles et sort en partie de la succession.
La loi réserve aux enfants une part incompressible, la réserve héréditaire (C. civ. art. 913) : la moitié pour un enfant, deux tiers pour deux, trois quarts à partir de trois. Le reste, la quotité disponible, se transmet librement, au conjoint notamment.
Chaque héritier a son abattement et son barème selon le lien de parenté ; le conjoint et le partenaire de PACS sont exonérés. Pour un couple, les droits se calculent au premier puis au second décès.
ce sur quoi les droits se calculent, avec sa composition : résidence principale, autre immobilier, professionnel.
le total dû par vos héritiers en l'état ; pour un couple, le montant au second décès est affiché à part.
la part que la loi réserve à vos enfants, et celle que vous pouvez orienter librement.
ce que chacun garde, ce qu'il paie, et le taux effectif que cela représente sur sa part.
La synthèse reprend l'analyse successorale complète la plus récente, ou celle que votre conseiller a désignée ; ses montants sont ceux de la page succession et du rapport.
Valeur des biens, situation matrimoniale, nombre d'héritiers, donations déjà faites : chaque changement déplace les droits. La synthèse indique la date de l'analyse retenue.
Communauté, séparation de biens, avantages matrimoniaux : ce qui appartient au défunt, et donc ce qui se transmet, dépend d'abord du contrat de mariage et de l'option prise par le conjoint survivant.
Chacun a ses conditions et ses contreparties (dessaisissement, engagements, frais d'acte) ; le détail se travaille dans le module dédié, puis avec le notaire.
Sans donation entre époux ni testament, le conjoint reçoit ce que la loi lui attribue par défaut ; orienter la quotité disponible demande un acte.
Le module du bilan patrimonial reprend votre analyse successorale complète : patrimoine transmis, droits en l'état, réserve et quotité, part de chaque héritier, et les leviers classés pour votre situation.
Document de présentation. Exemples chiffrés illustratifs (barèmes 2025-2026), non contractuels ; les calculs définitifs sont réalisés sur votre situation réelle. Ploovers — conseil en gestion de patrimoine.