Avant toute décision, une photographie : ce que vous possédez, ce que vous devez, comment c'est détenu et réparti. Le module la dresse à partir de votre diagramme patrimonial et la résume en quelques indicateurs.
La somme de tout ce que vous détenez à sa valeur du jour : résidence principale, autres biens immobiliers, contrats et comptes financiers, parts de sociétés.
Le brut moins le passif, c'est-à-dire les crédits en cours. C'est le montant qui compte pour vos projets, et celui qui sert de base aux autres modules.
Ce qui entrerait dans votre succession aujourd'hui, une fois écartés les biens qui suivent d'autres règles, comme l'assurance vie. C'est le point de départ de la planification de transmission.
Les biens immobiliers et les parts de sociétés sont retenus à la valeur que vous indiquez ; une estimation ancienne fausse la répartition et le passif relatif.
Le diagramme est commun au foyer et porte les pourcentages de détention de chacun ; il ne distingue pas les régimes matrimoniaux, qui restent à préciser avec votre conseiller.
Dans la version en ligne du bilan, le diagramme se déplie et se modifie ; dans le PDF, il apparaît en image figée à la date d'édition.
L'architecture décrit ; les autres modules du bilan chiffrent ce qu'il convient d'en faire : fiscalité, transmission, prévoyance, projection.
Le module du bilan patrimonial lit votre diagramme patrimonial et en tire les indicateurs, la répartition par classe d'actif et le schéma de détention, mis à jour à chaque modification du diagramme.
Document de présentation. Exemples chiffrés illustratifs (barèmes 2025-2026), non contractuels ; les calculs définitifs sont réalisés sur votre situation réelle. Ploovers — conseil en gestion de patrimoine.